Éducation financière
L’objectif du programme d’éducation financière pour les familles noires est de donner aux individus et aux familles noires les connaissances, les compétences et les ressources nécessaires pour améliorer leur bien-être financier, construire une richesse générationnelle et créer une base financière solide pour leur famille. En fournissant une éducation financière complète, nous visons à doter les participants des outils et des stratégies nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées, gérer efficacement leurs finances personnelles et faire face aux défis et aux opportunités financières.
Partenaires
Crédit Canada est un partenaire confirmé essentiel pour notre initiative. Il jouera un rôle essentiel en fournissant des services de conseil en matière de crédit aux participants. Son expertise en matière de gestion du crédit et de la dette, ainsi que son engagement en faveur de l’éducation financière, renforcent la profondeur et la qualité des services que nous pouvons offrir.
La Banque TD soutient les initiatives éducatives qui renforcent l’autonomie des individus et les placent sur la voie de l’apprentissage tout au long de la vie et de la réussite économique. La littératie financière est essentielle pour atteindre la sécurité financière. La Banque TD aide les gens à gagner en confiance en leur donnant accès à des outils et à des programmes qui leur permettent d’accroître leurs compétences et leurs connaissances financières à l’ère numérique.
La Credit Counselling Society est un organisme à but non lucratif accrédité qui aide les Canadiens à résoudre leurs problèmes d’argent. Elle offre des conseils gratuits en matière de crédit, des solutions peu coûteuses en matière d’endettement et une formation pour aider les gens à mieux gérer leur argent.
Programme
Vue d’ensemble
Aperçu du programme
Introduction au programme d’éducation financière pour les familles noires
Objectifs du programme
Importance de la littératie financière et de l’autonomisation dans la constitution d’un patrimoine générationnel
Méthodes de livraison
Ateliers et séminaires en personne ET cliniques financières
Plateformes et modules d’apprentissage en ligne
Discussions de groupe et activités interactives
Conférenciers invités et experts du secteur, avec un accent particulier sur les professionnels de la finance noirs
Des études de cas et des exemples concrets mettant en lumière les réussites des Noirs
Ressources et soutien
Accès à du matériel et des ressources pédagogiques adaptés aux familles noires
des outils financiers et des calculateurs spécifiques à la planification financière familiale
des services de conseil et d’accompagnement financier personnalisés
des possibilités de mise en réseau avec d’autres familles noires et des professionnels de la finance
des partenariats avec des organisations communautaires locales et des institutions financières
Évaluation et mesure de l’impact
Évaluation préalable et postérieure des connaissances et des compétences financières des participants
Recueillir les réactions et les témoignages des participants
Suivi des progrès et des réalisations des participants en matière financière
Réalisation d’enquêtes et d’évaluations sur l’efficacité du programme
Amélioration continue et amélioration du programme sur la base du retour d’information
Conclusion
Résumé du programme d’éducation financière pour les familles noires
Habilitation des participants à prendre en main l’avenir financier de leur famille
Prochaines étapes et ressources recommandées pour un apprentissage et un soutien continus
Modules
Module 1 : Comprendre les bases de la finance
Introduction aux concepts financiers et à la terminologie
Établissement d’un budget et gestion des finances du ménage
Épargner et investir pour des objectifs à court et à long terme
Comprendre le crédit et gérer les dettes
Accéder aux services financiers et les utiliser efficacement
Module 2 : Construire une base financière solide
Fixation d’objectifs et planification financière
Constitution et gestion d’un fonds d’urgence
Assurance et gestion des risques
Planification successorale et constitution d’un patrimoine
Établissement et maintien d’un bon crédit
Module 3 : Stratégies d’investissement et de constitution de patrimoine
Introduction aux options d’investissement (actions, obligations, immobilier, etc.)
Gestion des risques et diversification
Planification de la retraite et épargne
Création de flux de revenus passifs
Investissement à impact et soutien aux entreprises détenues par des Noirs
Module 4 : accession à la propriété et gestion des hypothèques
Avantages de l’accession à la propriété et étapes de l’accession à la propriété
Options de financement hypothécaire et considérations
Entretien du logement et gestion des coûts
Refinancement et gestion des fonds propres
Constitution d’un capital et d’un patrimoine générationnel grâce à l’accession à la propriété
Module 5 : Relever les défis et saisir les opportunités financières
Résilience financière en période de ralentissement économique
Naviguer dans les prêts étudiants et le financement de l’enseignement supérieur
Entrepreneuriat et financement des petites entreprises
S’attaquer aux obstacles financiers systémiques et
Stratégies pour surmonter les difficultés financières et
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