ÉDUCATION FINANCIÈRE
L’objectif du Programme d’éducation financière pour les familles noires est de donner aux individus et aux familles noires les connaissances, les compétences et les ressources nécessaires pour améliorer leur bien-être financier, bâtir un patrimoine générationnel et créer une base financière solide pour leurs familles. En offrant une éducation financière complète, nous visons à doter les participants des outils et stratégies leur permettant de prendre des décisions financières éclairées, de gérer efficacement leurs finances personnelles et de surmonter les défis et saisir les opportunités financières.
Nous sommes heureux d’avoir reçu le soutien du Groupe Banque TD, par le biais de sa plateforme de citoyenneté d’entreprise « L’engagement à agir de TD », afin de maintenir ce programme et de continuer à développer les compétences au sein de la communauté.
Partenaires
Credit Canada est un partenaire confirmé et essentiel à notre initiative. Il joue un rôle central en offrant aux participants des services de conseil en crédit. Son expertise en gestion du crédit et des dettes, combinée à son engagement en faveur de l’éducation financière, renforce la portée et la qualité des services que nous pouvons offrir à notre communauté.
Le Groupe Banque TD soutient des initiatives éducatives qui donnent aux individus les moyens de réussir et les guident sur la voie de l’apprentissage tout au long de la vie et du succès économique. La littératie financière est essentielle pour atteindre la sécurité financière. TD aide les gens à gagner en confiance en leur donnant accès à des outils et programmes qui renforcent les compétences et les connaissances financières à l’ère du numérique.
La Société de conseil en crédit est un organisme sans but lucratif agréé qui aide les Canadiens à résoudre leurs problèmes financiers. Elle offre un conseil en crédit gratuit, des solutions de remboursement à faible coût et une éducation financière afin d’aider les gens à mieux gérer leur argent et à atteindre l’indépendance financière.
Programme
Présentation
Le Programme d’éducation financière pour les familles noires vise à autonomiser les individus en renforçant leur littératie financière. Il définit des objectifs clairs, soulignant l’importance de l’autonomisation financière dans la construction d’un patrimoine générationnel. Ce programme offre une vue d’ensemble complète et pose les bases de la résilience financière au sein de la communauté.
Méthodes de mise en œuvre
Le programme utilise des méthodes variées, incluant des ateliers en présentiel, des cliniques financières et des plateformes d’apprentissage en ligne. Des activités interactives et des discussions en groupe assurent l’engagement des participants. Des conférenciers invités et des professionnels noirs de la finance partagent leur expertise au travers d’études de cas réels et d’histoires de réussite afin d’inspirer les participants.
Ressources et soutien
Les participants ont accès à une variété de ressources financières adaptées, incluant du matériel pédagogique, des outils de planification et des calculateurs. Des séances individuelles de coaching et de conseil financier sont également proposées. Le programme favorise le réseautage entre familles et professionnels noirs, soutenu par des organisations communautaires locales et des institutions financières.
Évaluation et mesure d’impact
L’évaluation se fait par le biais de tests pré- et post-programme sur les connaissances et compétences financières. Des retours continus sont recueillis via des sondages et témoignages afin de suivre les progrès. Les résultats orientent les améliorations continues et mettent en lumière les réussites clés dans le parcours financier des participants.
Conclusion
Cette initiative d’éducation financière est conçue pour aider les familles à prendre en main leur avenir financier. Elle propose un parcours structuré d’apprentissage et de développement, tout en offrant un accès à des outils et un soutien continu. Les participants sont encouragés à continuer à enrichir leurs connaissances grâce à des ressources et systèmes de soutien complémentaires.
Modules
Module 1 : Comprendre les bases de la finance
Ce module introduit les participants aux concepts et à la terminologie financière essentiels, offrant ainsi les bases pour une meilleure gestion de l’argent. Il couvre la budgétisation, la planification financière familiale, ainsi que les stratégies d’épargne et d’investissement à court et à long terme. Des thèmes comme la compréhension du crédit, la gestion de la dette et l’utilisation efficace des services financiers sont également abordés.
Module 2 : Construire une base financière solide
Les participants apprennent à fixer des objectifs financiers réalistes et à constituer un fonds d’urgence. Le module explore la gestion des risques, les stratégies d’assurance, la planification successorale, la transmission de patrimoine et le maintien d’un bon score de crédit pour atteindre la stabilité financière.
Module 3 : Stratégies d’investissement et de création de richesse
Ce module présente diverses options d’investissement telles que les actions, les obligations et l’immobilier. Il enseigne la gestion des risques, la diversification et la planification de la retraite. Les participants explorent aussi les opportunités de revenus passifs et l’investissement à impact, avec un accent particulier sur le soutien aux entreprises détenues par des personnes noires.
Module 4 : Accession à la propriété et gestion hypothécaire
Axé sur l’accession à la propriété, ce module couvre les avantages et les étapes pour devenir propriétaire. Il inclut des sujets comme le financement hypothécaire, la gestion des coûts d’entretien, le refinancement et la constitution d’équité afin de générer un patrimoine transmissible.
Module 5 : Faire face aux défis et saisir les opportunités financières
Les participants développent des stratégies pour rester résilients financièrement lors de ralentissements économiques. Le module aborde les prêts étudiants, le financement des études supérieures, la finance pour petites entreprises et les obstacles financiers systémiques. Il se termine par des approches pour surmonter les revers financiers et créer de nouvelles opportunités.